Co centrální banka od bank vyžaduje
- Otevřít účet malého či středního podniku s nízkým rizikem do 3 pracovních dní po splnění standardní prověrky.
- Zveřejňovat jasné seznamy potřebných dokumentů.
- S vaším souhlasem blokovat úvodní vklad, dokud nejsou dokončeny všechny kontroly.
- Evidovat každou žádost malého či středního podniku, včetně těch vyřizovaných déle než 30 dní, a hlásit je vrcholovému vedení.1
Dokumenty, které banky požadují
| Dokument | Poznámky |
|---|---|
| Obchodní licence | Platná, případně s osvědčením obchodní komory |
| Společenská smlouva a stanovy | Společnosti ze svobodných zón předkládají osvědčení o založení a osvědčení o podílech |
| Pasy, víza, Emirates ID | Pro ředitele, společníky, klíčové akcionáře a podepisující osoby |
| Usnesení představenstva nebo plná moc | Pokud podepisující osoba není vlastníkem |
| Doklad o adrese | Nájemní smlouva nebo účet za energie z posledních 3 měsíců |
| Údaje o skutečných majitelích | ADIB požaduje doklad totožnosti každého vlastníka s podílem nad 10 % |
Výběr banky
Mnoho bank stanoví minimální měsíční zůstatek a při jeho nedodržení účtuje poplatek. Například National Bank of Fujairah požaduje průměrný měsíční zůstatek 25 000 AED a fyzickou přítomnost v SAE. Než podáte žádost, ujistěte se, že se jména, adresy, vlastnictví a činnosti shodují v licenci, společenské smlouvě i nájemní smlouvě.2,5
Harmonogram a lhůty
Každý krok v pořadí, s lhůtou vyřízení, kterou úřad zveřejňuje. Zelené kroky vyřizuje státní úřad.
-
Připravená licence a Emirates IDPřed podáním žádosti
Banky požadují licenci, zakladatelské dokumenty a Emirates ID vlastníků.3
-
Žádost a prověrkaZávisí na vašich dokumentech
Banka prověří vlastnictví, činnost, očekávaný obrat a původ prostředků.1
-
Otevření účtu3 pracovní dny
Standard centrální banky pro malý či střední podnik s nízkým rizikem po splnění prověrky.1
-
Pokud to trvá déleSledováno po 30 dnech
Banky musí evidovat žádosti vyřizované déle než 30 dní a hlásit je vrcholovému vedení.1
Otázky
Musím být kvůli otevření účtu v SAE?
Záleží na bance. Některé vyžadují fyzickou přítomnost nebo schůzku s podepisujícími osobami; NBF uvádí fyzickou přítomnost v SAE jako podmínku pro svůj firemní účet.5
Může firma pro zakládání společností zaručit bankovní účet?
Ne. Každá banka rozhoduje po vlastních kontrolách compliance. Poskytovatel může připravit podklady a zprostředkovat kontakt, ale rozhodnutí je na bance.1