Aprire un conto aziendale negli EAU

Conto aziendale

Apra il conto una volta rilasciata la licenza. La Banca centrale si aspetta che le banche aprano un conto per PMI entro 3 giorni lavorativi quando il richiedente è a basso rischio e i documenti sono completi. Le banche chiedono la licenza, i documenti costitutivi e i documenti d’identità di proprietari e firmatari.

Cosa la Banca centrale richiede alle banche

Aprire un conto per PMI a basso rischio entro 3 giorni lavorativi una volta completata la normale due diligence.
Pubblicare elenchi chiari dei documenti richiesti.
Bloccare un deposito iniziale, con il Suo consenso, fino al completamento di tutte le verifiche.
Registrare ogni richiesta di PMI, comprese quelle in sospeso da oltre 30 giorni, e segnalarle alla direzione.¹

Documenti richiesti dalle banche

Documento	Note
Licenza commerciale	Valida, con il certificato della Camera di commercio dove previsto
Atto costitutivo e statuto	Le società in zona franca presentano il certificato di costituzione e il certificato azionario
Passaporti, visti, Emirates ID	Per amministratori, soci, azionisti principali e firmatari
Delibera del consiglio o procura	Quando il firmatario non è il proprietario
Prova dell’indirizzo	Contratto di locazione o una bolletta degli ultimi 3 mesi
Dati dei titolari effettivi	ADIB chiede il documento d’identità di ogni proprietario oltre il 10%

Fonte^3,4

I documenti firmati fuori dagli EAU, come una delibera della società madre, devono essere legalizzati; Emirates Islamic chiede la legalizzazione da parte del Ministero degli Affari esteri degli EAU.

Scegliere una banca

Molte banche fissano un saldo mensile minimo e applicano una commissione al di sotto. La National Bank of Fujairah, ad esempio, chiede una media mensile di 25.000 AED e una presenza fisica negli EAU. Prima di presentare la domanda, verifichi che nomi, indirizzi, proprietà e attività coincidano tra licenza, atto costitutivo e contratto di locazione.^2,5

Calendario e tempi

Ogni passaggio in ordine, con il tempo di lavorazione pubblicato dall’autorità. I passaggi in verde sono gestiti da un’autorità pubblica.

Licenza ed Emirates ID prontiPrima della domanda

Le banche chiedono la licenza, i documenti costitutivi e gli Emirates ID dei proprietari.³
Domanda e due diligenceDipende dai documenti

La banca esamina proprietà, attività, fatturato previsto e provenienza dei fondi.¹
Apertura del conto3 giorni lavorativi

Lo standard della Banca centrale per una PMI a basso rischio una volta completata la due diligence.¹
Se ci vuole di piùMonitorato dopo 30 giorni

Le banche devono registrare le richieste in sospeso da oltre 30 giorni e segnalarle alla direzione.¹

Alcuni passaggi si svolgono in parallelo e il preventivo del partner indica il calendario completo. Per pianificare le Sue date, usi il pianificatore dei tempi di costituzione.

Domande

Devo trovarmi negli EAU per aprire il conto?

Dipende dalla banca. Alcune richiedono una presenza fisica o un incontro con i firmatari; NBF indica la presenza fisica negli EAU tra i requisiti del suo conto aziendale.⁵

Una società di costituzione può garantire un conto bancario?

No. Ogni banca decide dopo le proprie verifiche di conformità. Un fornitore può preparare il fascicolo e presentarLa, ma la decisione spetta alla banca.¹