Čo centrálna banka od bánk vyžaduje
- Otvoriť účet malého či stredného podniku s nízkym rizikom do 3 pracovných dní po splnení štandardného preverenia.
- Zverejňovať jasné zoznamy potrebných dokumentov.
- S vaším súhlasom blokovať úvodný vklad, kým nie sú dokončené všetky kontroly.
- Evidovať každú žiadosť malého či stredného podniku, vrátane tých vybavovaných dlhšie než 30 dní, a hlásiť ich vrcholovému vedeniu.1
Dokumenty, ktoré banky požadujú
| Dokument | Poznámky |
|---|---|
| Obchodná licencia | Platná, prípadne s osvedčením obchodnej komory |
| Spoločenská zmluva a stanovy | Spoločnosti z voľných zón predkladajú osvedčenie o založení a osvedčenie o podieloch |
| Pasy, víza, Emirates ID | Pre riaditeľov, spoločníkov, kľúčových akcionárov a podpisujúce osoby |
| Uznesenie predstavenstva alebo plná moc | Ak podpisujúca osoba nie je vlastníkom |
| Doklad o adrese | Nájomná zmluva alebo účet za energie z posledných 3 mesiacov |
| Údaje o skutočných vlastníkoch | ADIB požaduje doklad totožnosti každého vlastníka s podielom nad 10 % |
Výber banky
Mnohé banky stanovujú minimálny mesačný zostatok a pri jeho nedodržaní účtujú poplatok. Napríklad National Bank of Fujairah požaduje priemerný mesačný zostatok 25 000 AED a fyzickú prítomnosť v SAE. Skôr než podáte žiadosť, uistite sa, že sa mená, adresy, vlastníctvo a činnosti zhodujú v licencii, spoločenskej zmluve aj nájomnej zmluve.2,5
Harmonogram a lehoty
Každý krok v poradí, s lehotou vybavenia, ktorú úrad zverejňuje. Zelené kroky vybavuje štátny úrad.
-
Pripravená licencia a Emirates IDPred podaním žiadosti
Banky požadujú licenciu, zakladateľské dokumenty a Emirates ID vlastníkov.3
-
Žiadosť a preverenieZávisí od vašich dokumentov
Banka preverí vlastníctvo, činnosť, očakávaný obrat a pôvod prostriedkov.1
-
Otvorenie účtu3 pracovné dni
Štandard centrálnej banky pre malý či stredný podnik s nízkym rizikom po splnení preverenia.1
-
Ak to trvá dlhšieSledované po 30 dňoch
Banky musia evidovať žiadosti vybavované dlhšie než 30 dní a hlásiť ich vrcholovému vedeniu.1
Otázky
Musím byť kvôli otvoreniu účtu v SAE?
Závisí od banky. Niektoré vyžadujú fyzickú prítomnosť alebo stretnutie s podpisujúcimi osobami; NBF uvádza fyzickú prítomnosť v SAE ako podmienku pre svoj firemný účet.5
Môže firma na zakladanie spoločností zaručiť bankový účet?
Nie. Každá banka rozhoduje po vlastných kontrolách compliance. Poskytovateľ môže pripraviť podklady a sprostredkovať kontakt, ale rozhodnutie je na banke.1