Ko centrinis bankas reikalauja iš bankų
- Atidaryti mažos rizikos MVĮ sąskaitą per 3 darbo dienas, kai atliktas įprastas patikrinimas.
- Skelbti aiškius reikalingų dokumentų sąrašus.
- Jūsų sutikimu blokuoti pradinį įnašą, kol bus baigtos visos patikros.
- Registruoti kiekvieną MVĮ prašymą, įskaitant laukiančius ilgiau nei 30 dienų, ir pranešti apie juos vadovybei.1
Dokumentai, kurių prašo bankai
| Dokumentas | Pastabos |
|---|---|
| Prekybos licencija | Galiojanti, su prekybos rūmų pažyma, kai ji taikoma |
| Steigimo sutartis ir įstatai | Laisvųjų zonų įmonės pateikia įregistravimo pažymėjimą ir akcijų pažymėjimą |
| Pasai, vizos, Emirates ID | Direktoriams, partneriams, pagrindiniams akcininkams ir pasirašantiesiems |
| Valdybos sprendimas arba įgaliojimas | Kai pasirašantysis nėra savininkas |
| Adreso įrodymas | Nuomos sutartis arba komunalinių paslaugų sąskaita, ne senesnė kaip 3 mėnesių |
| Naudos gavėjų duomenys | ADIB prašo kiekvieno savininko, turinčio daugiau nei 10%, asmens dokumento |
Banko pasirinkimas
Daugelis bankų nustato mažiausią mėnesio likutį ir ima mokestį, jei jis mažesnis. Pavyzdžiui, National Bank of Fujairah prašo 25 000 AED vidutinio mėnesio likučio ir fizinio buvimo JAE. Prieš teikdami prašymą įsitikinkite, kad pavadinimai, adresai, nuosavybė ir veiklos sutampa licencijoje, steigimo sutartyje ir nuomos sutartyje.2,5
Grafikas ir terminai
Kiekvienas žingsnis iš eilės su institucijos paskelbtu nagrinėjimo terminu. Žalius žingsnius tvarko valstybės institucija.
-
Licencija ir Emirates ID paruoštiPrieš teikiant prašymą
Bankai prašo licencijos, steigimo dokumentų ir savininkų Emirates ID.3
-
Prašymas ir patikrinimasPriklauso nuo jūsų dokumentų
Bankas peržiūri nuosavybę, veiklą, numatomą apyvartą ir lėšų kilmę.1
-
Sąskaita atidaryta3 darbo dienos
Centrinio banko standartas mažos rizikos MVĮ, kai atliktas patikrinimas.1
-
Jei užtrunka ilgiauStebima po 30 dienų
Bankai turi registruoti ilgiau nei 30 dienų laukiančius prašymus ir pranešti apie juos vadovybei.1
Klausimai
Ar sąskaitai atidaryti turiu būti JAE?
Tai priklauso nuo banko. Kai kurie reikalauja fizinio buvimo arba susitikimo su pasirašančiaisiais; NBF savo verslo sąskaitai nurodo fizinio buvimo JAE reikalavimą.5
Ar steigimo paslaugų teikėjas gali garantuoti banko sąskaitą?
Ne. Kiekvienas bankas sprendžia po savo atitikties patikrų. Paslaugų teikėjas gali parengti bylą ir jus supažindinti, bet sprendimą priima bankas.1