Mit vár el a Központi Bank a bankoktól
- Az alacsony kockázatú kkv-számlát 3 munkanapon belül nyissák meg, amint a szokásos átvilágítás teljesült.
- Tegyék közzé a szükséges dokumentumok egyértelmű listáját.
- Az Ön hozzájárulásával zárolhatnak egy nyitó befizetést, amíg minden ellenőrzés le nem zárul.
- Rögzítsenek minden kkv-kérelmet, a 30 napnál tovább függőben lévőket is, és jelentsék azokat a felső vezetésnek.1
A bankok által kért dokumentumok
| Dokumentum | Megjegyzés |
|---|---|
| Kereskedelmi engedély | Érvényes, adott esetben a kereskedelmi kamara igazolásával |
| Társasági szerződés és alapszabály | A szabad zónás cégek a cégalapítási okiratot és a részvényigazolást adják be |
| Útlevelek, vízumok, Emirates ID-k | Az igazgatóknak, a partnereknek, a fő részvényeseknek és az aláíróknak |
| Igazgatósági határozat vagy meghatalmazás | Ha az aláíró nem a tulajdonos |
| Lakcímigazolás | Bérleti szerződés vagy az elmúlt 3 hónap közüzemi számlája |
| A tényleges tulajdonos adatai | Az ADIB minden 10% feletti tulajdonos személyazonosító okmányát kéri |
Bankválasztás
Sok bank minimális havi egyenleget ír elő, és alatta díjat számít fel. A National Bank of Fujairah például havi 25 000 AED átlagegyenleget és fizikai jelenlétet kér az EAE-ben. A kérelem előtt győződjön meg arról, hogy a nevek, a címek, a tulajdonosi szerkezet és a tevékenységek egyeznek az engedélyben, a társasági szerződésben és a bérleti szerződésben.2,5
Ütemterv és határidő
Minden lépés sorrendben, a hatóság által közzétett ügyintézési idővel. A zöld lépéseket állami hatóság intézi.
-
Kész engedély és Emirates IDA kérelem előtt
A bankok az engedélyt, a létesítő okiratokat és a tulajdonosok Emirates ID-ját kérik.3
-
Kérelem és átvilágításA dokumentumaitól függ
A bank megvizsgálja a tulajdonosi szerkezetet, a tevékenységet, a várható árbevételt és a pénzeszközök forrását.1
-
A számla megnyílt3 munkanap
A Központi Bank előírása alacsony kockázatú kkv-ra, amint az átvilágítás teljesült.1
-
Ha tovább tart30 nap után nyomon követik
A bankoknak rögzíteniük kell a 30 napnál tovább függőben lévő kérelmeket, és jelenteniük kell azokat a felső vezetésnek.1
Kérdések
Az EAE-ben kell lennem a számlanyitáshoz?
A banktól függ. Egyes bankok fizikai jelenlétet vagy személyes találkozót kérnek az aláírókkal; az NBF az üzleti számlájához követelményként írja elő a fizikai jelenlétet az EAE-ben.5
Garantálhat egy alapítási szolgáltató bankszámlát?
Nem. Minden bank a saját megfelelőségi ellenőrzése után dönt. A szolgáltató előkészítheti az aktát és bemutathatja Önt, de a döntés a banké.1