Що Центральний банк вимагає від банків
- Відкривати рахунок МСП з низьким ризиком за 3 робочі дні після стандартної перевірки клієнта.
- Публікувати зрозумілі переліки потрібних документів.
- За вашою згодою блокувати початковий внесок до завершення всіх перевірок.
- Реєструвати кожну заявку МСП, зокрема ті, що очікують понад 30 днів, і повідомляти про них вище керівництво.1
Документи, які запитують банки
| Документ | Примітки |
|---|---|
| Торговельна ліцензія | Чинна, із сертифікатом Торговельної палати, якщо він потрібен |
| Установчий договір і статут | Компанії у вільних зонах надають свідоцтво про реєстрацію та сертифікат акцій |
| Паспорти, візи, Emirates ID | Директорів, партнерів, ключових акціонерів і підписантів |
| Рішення ради директорів або довіреність | Якщо підписант не є власником |
| Підтвердження адреси | Договір оренди або рахунок за комунальні послуги за останні 3 місяці |
| Відомості про бенефіціарних власників | ADIB запитує посвідчення кожного власника з часткою понад 10% |
Вибір банку
Багато банків встановлюють мінімальний місячний залишок і стягують комісію, якщо він нижчий. Наприклад, National Bank of Fujairah вимагає середньомісячний залишок 25 000 AED і фізичну присутність в ОАЕ. Перед поданням заявки переконайтеся, що назви, адреси, структура володіння та види діяльності збігаються в ліцензії, установчому договорі та договорі оренди.2,5
Етапи та терміни
Усі етапи по черзі, з термінами, які публікує відомство. Зелені етапи виконує державний орган.
-
Ліцензія та Emirates ID готовіДо подання заявки
Банки запитують ліцензію, установчі документи та Emirates ID власників.3
-
Заявка та перевірка клієнтаЗалежить від документів
Банк перевіряє структуру володіння, діяльність, очікуваний оборот і джерело коштів.1
-
Рахунок відкрито3 робочі дні
Стандарт Центрального банку для МСП з низьким ризиком після завершення перевірки.1
-
Якщо це займає більше часуКонтроль після 30 днів
Банки зобов’язані реєструвати заявки, що очікують понад 30 днів, і повідомляти про них вище керівництво.1
Запитання
Чи потрібно перебувати в ОАЕ, щоб відкрити рахунок?
Залежить від банку. Деякі вимагають фізичної присутності або зустрічі з підписантами; NBF зазначає фізичну присутність в ОАЕ як вимогу для свого бізнес-рахунку.5
Чи може компанія з реєстрації гарантувати відкриття рахунку?
Ні. Кожен банк ухвалює рішення після власних комплаєнс-перевірок. Компанія може підготувати документи та представити вас банку, але рішення залишається за банком.1