Hvad Centralbanken kræver af bankerne
- Åbn en SMV-konto med lav risiko inden for 3 hverdage, når den almindelige due diligence er opfyldt.
- Offentliggør klare lister over de dokumenter, de har brug for.
- Spær et startindskud, med dit samtykke, indtil alle kontroller er afsluttet.
- Registrér alle SMV-anmodninger, også dem, der har ventet over 30 dage, og rapportér dem til den øverste ledelse.1
Dokumenter, bankerne beder om
| Dokument | Bemærkninger |
|---|---|
| Handelslicens | Gyldig, med certifikat fra handelskammeret, hvor det gælder |
| Stiftelsesoverenskomst og vedtægter | Frizoneselskaber afleverer stiftelsesbevis og aktiebrev |
| Pas, visa, Emirates ID | For direktører, partnere, vigtige aktionærer og tegningsberettigede |
| Bestyrelsesbeslutning eller fuldmagt | Når den tegningsberettigede ikke er ejeren |
| Adressebevis | Lejekontrakt eller en forsyningsregning fra de seneste 3 måneder |
| Oplysninger om reelle ejere | ADIB beder om ID for alle ejere over 10% |
Valg af bank
Mange banker fastsætter en minimumssaldo pr. måned og opkræver et gebyr, hvis du er under. National Bank of Fujairah kræver for eksempel et månedligt gennemsnit på 25.000 AED og fysisk tilstedeværelse i UAE. Sørg for, at navne, adresser, ejerskab og aktiviteter stemmer overens i licensen, stiftelsesoverenskomsten og lejekontrakten, før du ansøger.2,5
Tidslinje og tidsramme
Hvert trin i rækkefølge med den behandlingstid, myndigheden offentliggør. Grønne trin håndteres af en offentlig myndighed.
-
Licens og Emirates ID klarFør du ansøger
Bankerne beder om licensen, stiftelsesdokumenterne og ejernes Emirates ID.3
-
Ansøgning og due diligenceAfhænger af dine dokumenter
Banken gennemgår ejerskab, aktivitet, forventet omsætning og midlernes oprindelse.1
-
Konto åbnet3 hverdage
Centralbankens standard for en SMV med lav risiko, når due diligence er opfyldt.1
-
Hvis det tager længere tidFølges efter 30 dage
Bankerne skal registrere anmodninger, der har ventet over 30 dage, og rapportere dem til den øverste ledelse.1
Spørgsmål
Skal jeg være i UAE for at åbne kontoen?
Det afhænger af banken. Nogle kræver fysisk tilstedeværelse eller et møde med de tegningsberettigede; NBF angiver fysisk tilstedeværelse i UAE som et krav for sin erhvervskonto.5
Kan en etableringsudbyder garantere en bankkonto?
Nej. Hver bank beslutter efter sine egne compliance-kontroller. En udbyder kan forberede sagen og introducere dig, men beslutningen er bankens.1