Какво изисква Централната банка от банките
- Да откриват сметка на малко или средно предприятие с нисък риск до 3 работни дни след стандартната комплексна проверка.
- Да публикуват ясни списъци с нужните документи.
- Да блокират начален депозит, с ваше съгласие, до приключване на всички проверки.
- Да записват всяко запитване на малко или средно предприятие, включително чакащите над 30 дни, и да ги докладват на висшето ръководство.1
Документи, които банките искат
| Документ | Бележки |
|---|---|
| Търговски лиценз | Валиден, с удостоверението от Търговската камара, когато е приложимо |
| Учредителен акт и устав | Фирмите в свободни зони представят удостоверението за регистрация и удостоверението за дялове |
| Паспорти, визи, Emirates ID | За директори, съдружници, основни акционери и упълномощени лица |
| Решение на съвета или пълномощно | Когато упълномощеното лице не е собственикът |
| Доказателство за адрес | Договор за наем или сметка за комунални услуги от последните 3 месеца |
| Данни за действителните собственици | ADIB иска документ за самоличност на всеки собственик над 10% |
Избор на банка
Много банки определят минимално месечно салдо и начисляват такса под него. National Bank of Fujairah например изисква средномесечно салдо от 25 000 AED и физическо присъствие в ОАЕ. Преди да кандидатствате, уверете се, че имената, адресите, собствеността и дейностите съвпадат в лиценза, учредителния акт и договора за наем.2,5
График и срокове
Всяка стъпка поред, със срока за обработка, публикуван от органа. Зелените стъпки се извършват от държавен орган.
-
Готови лиценз и Emirates IDПреди да кандидатствате
Банките искат лиценза, учредителните документи и Emirates ID на собствениците.3
-
Заявление и комплексна проверкаЗависи от документите ви
Банката проверява собствеността, дейността, очаквания оборот и произхода на средствата.1
-
Откриване на сметката3 работни дни
Стандартът на Централната банка за малко или средно предприятие с нисък риск след комплексната проверка.1
-
Ако отнеме повече времеСледи се след 30 дни
Банките трябва да записват запитванията, чакащи над 30 дни, и да ги докладват на висшето ръководство.1
Въпроси
Трябва ли да съм в ОАЕ, за да открия сметката?
Зависи от банката. Някои изискват физическо присъствие или среща с упълномощените лица; NBF посочва физическото присъствие в ОАЕ като изискване за фирмената си сметка.5
Може ли фирма за регистрация да гарантира банкова сметка?
Не. Всяка банка решава след собствените си проверки за съответствие. Доставчикът може да подготви преписката и да ви представи, но решението е на банката.1