Ce cere Banca Centrală de la bănci
- Să deschidă un cont de IMM cu risc scăzut în 3 zile lucrătoare după verificările standard.
- Să publice liste clare cu documentele necesare.
- Să blocheze un depozit inițial, cu acordul dumneavoastră, până la finalizarea tuturor verificărilor.
- Să înregistreze fiecare cerere de IMM, inclusiv cele în așteptare de peste 30 de zile, și să le raporteze conducerii.1
Documentele cerute de bănci
| Document | Observații |
|---|---|
| Licență comercială | Valabilă, cu certificatul Camerei de Comerț, unde este cazul |
| Actul constitutiv și statutul | Firmele din zonele libere prezintă certificatul de înregistrare și certificatul de acțiuni |
| Pașapoarte, vize, Emirates ID | Pentru directori, asociați, acționari principali și semnatari |
| Hotărâre a consiliului sau procură | Când semnatarul nu este proprietarul |
| Dovada adresei | Contract de închiriere sau o factură de utilități din ultimele 3 luni |
| Datele beneficiarilor reali | ADIB cere actul de identitate al fiecărui proprietar de peste 10% |
Alegerea băncii
Multe bănci stabilesc un sold lunar minim și percep o taxă sub acesta. National Bank of Fujairah, de exemplu, cere un sold mediu lunar de 25.000 AED și prezență fizică în EAU. Asigurați-vă că numele, adresele, structura de proprietate și activitățile coincid în licență, actul constitutiv și contractul de închiriere înainte de a depune cererea.2,5
Calendar și termen
Fiecare pas în ordine, cu termenul de procesare publicat de autoritate. Pașii verzi sunt gestionați de o autoritate de stat.
-
Licența și Emirates ID pregătiteÎnainte de a depune cererea
Băncile cer licența, actele constitutive și Emirates ID ale proprietarilor.3
-
Cerere și verificăriDepinde de documentele dumneavoastră
Banca verifică structura de proprietate, activitatea, cifra de afaceri estimată și proveniența fondurilor.1
-
Contul este deschis3 zile lucrătoare
Standardul Băncii Centrale pentru un IMM cu risc scăzut, după finalizarea verificărilor.1
-
Dacă durează mai multUrmărit după 30 de zile
Băncile trebuie să înregistreze cererile aflate în așteptare de peste 30 de zile și să le raporteze conducerii.1
Întrebări
Trebuie să fiu în EAU pentru a deschide contul?
Depinde de bancă. Unele cer prezență fizică sau o întâlnire cu semnatarii; NBF menționează prezența fizică în EAU ca cerință pentru contul de firmă.5
Poate un furnizor de servicii de înființare să garanteze un cont bancar?
Nu. Fiecare bancă decide după propriile verificări de conformitate. Un furnizor poate pregăti dosarul și vă poate prezenta, dar decizia aparține băncii.1