Mitä keskuspankki vaatii pankeilta
- Avata matalan riskin pk-yritystili 3 arkipäivässä, kun tavanomainen due diligence on täytetty.
- Julkaista selkeät luettelot tarvittavista asiakirjoista.
- Pitää suostumuksellasi avaustalletus jäädytettynä, kunnes kaikki tarkastukset on tehty.
- Kirjata jokainen pk-yrityksen pyyntö, myös yli 30 päivää odottaneet, ja raportoida niistä ylimmälle johdolle.1
Pankkien pyytämät asiakirjat
| Asiakirja | Huomautukset |
|---|---|
| Elinkeinolisenssi | Voimassa oleva, tarvittaessa kauppakamarin todistuksen kanssa |
| Yhtiöjärjestys ja säännöt | Vapaa-alueen yritykset toimittavat perustamistodistuksen ja osakekirjan |
| Passit, viisumit, Emirates ID -kortit | Johtajille, osakkaille, keskeisille osakkeenomistajille ja allekirjoittajille |
| Hallituksen päätös tai valtakirja | Kun allekirjoittaja ei ole omistaja |
| Osoitetodistus | Vuokrasopimus tai enintään 3 kuukauden takainen sähkö- tai vesilasku |
| Tosiasiallisten edunsaajien tiedot | ADIB pyytää jokaisen yli 10 % omistajan henkilöllisyystodistuksen |
Pankin valinta
Monet pankit asettavat kuukausittaisen vähimmäissaldon ja perivät maksun, jos saldo alittaa sen. Esimerkiksi National Bank of Fujairah edellyttää 25 000 AED kuukausikeskiarvoa ja fyysistä läsnäoloa Arabiemiirikunnissa. Varmista ennen hakemista, että nimet, osoitteet, omistus ja toimialat vastaavat toisiaan lisenssissä, yhtiöjärjestyksessä ja vuokrasopimuksessa.2,5
Aikataulu ja kesto
Jokainen vaihe järjestyksessä viranomaisen julkaisemalla käsittelyajalla. Vihreät vaiheet hoitaa viranomainen.
-
Lisenssi ja Emirates ID valmiinaEnnen hakemista
Pankit pyytävät lisenssin, perustamisasiakirjat ja omistajien Emirates ID -kortit.3
-
Hakemus ja due diligenceRiippuu asiakirjoistasi
Pankki tarkastaa omistuksen, toimialan, odotetun liikevaihdon ja varojen alkuperän.1
-
Tili avattu3 arkipäivää
Keskuspankin standardi matalan riskin pk-yritykselle, kun due diligence on täytetty.1
-
Jos se kestää pidempäänSeurataan 30 päivän jälkeen
Pankkien on kirjattava yli 30 päivää odottaneet pyynnöt ja raportoitava niistä ylimmälle johdolle.1
Kysymykset
Täytyykö minun olla Arabiemiirikunnissa tilin avaamiseksi?
Se riippuu pankista. Jotkin edellyttävät fyysistä läsnäoloa tai tapaamista allekirjoittajien kanssa; NBF mainitsee fyysisen läsnäolon Arabiemiirikunnissa yritystilinsä vaatimuksena.5
Voiko perustamispalvelu taata pankkitilin?
Ei. Kukin pankki päättää omien compliance-tarkastustensa jälkeen. Palveluntarjoaja voi valmistella asiakirjat ja esitellä sinut, mutta päätös on pankin.1