Τι απαιτεί η Κεντρική Τράπεζα από τις τράπεζες
- Άνοιγμα λογαριασμού ΜμΕ χαμηλού κινδύνου εντός 3 εργάσιμων ημερών μόλις ολοκληρωθεί η τυπική δέουσα επιμέλεια.
- Δημοσίευση σαφών καταλόγων με τα έγγραφα που χρειάζονται.
- Δέσμευση μιας αρχικής κατάθεσης, με τη συγκατάθεσή σας, έως την ολοκλήρωση όλων των ελέγχων.
- Καταγραφή κάθε αιτήματος ΜμΕ, και όσων εκκρεμούν πάνω από 30 ημέρες, και αναφορά τους στην ανώτατη διοίκηση.1
Έγγραφα που ζητούν οι τράπεζες
| Έγγραφο | Σημειώσεις |
|---|---|
| Εμπορική άδεια | Σε ισχύ, με το πιστοποιητικό του Εμπορικού Επιμελητηρίου όπου απαιτείται |
| Καταστατικό | Οι εταιρείες ελεύθερης ζώνης προσκομίζουν το πιστοποιητικό σύστασης και το πιστοποιητικό μετοχών |
| Διαβατήρια, βίζες, Emirates ID | Για διευθυντές, εταίρους, βασικούς μετόχους και υπογράφοντες |
| Απόφαση διοικητικού συμβουλίου ή πληρεξούσιο | Όταν ο υπογράφων δεν είναι ο ιδιοκτήτης |
| Αποδεικτικό διεύθυνσης | Μισθωτήριο ή λογαριασμός κοινής ωφέλειας των τελευταίων 3 μηνών |
| Στοιχεία πραγματικών δικαιούχων | Η ADIB ζητά την ταυτότητα κάθε ιδιοκτήτη με ποσοστό άνω του 10% |
Επιλογή τράπεζας
Πολλές τράπεζες ορίζουν ελάχιστο μηνιαίο υπόλοιπο και χρεώνουν τέλος όταν πέφτετε κάτω από αυτό. Η National Bank of Fujairah, για παράδειγμα, ζητά μέσο μηνιαίο υπόλοιπο 25.000 AED και φυσική παρουσία στα ΗΑΕ. Βεβαιωθείτε ότι ονόματα, διευθύνσεις, ιδιοκτησία και δραστηριότητες συμφωνούν στην άδεια, στο καταστατικό και στη μίσθωση πριν κάνετε αίτηση.2,5
Χρονοδιάγραμμα και διάρκεια
Κάθε βήμα με τη σειρά, με τον χρόνο διεκπεραίωσης που δημοσιεύει η αρχή. Τα πράσινα βήματα τα χειρίζεται κρατική αρχή.
-
Άδεια και Emirates ID έτοιμαΠριν από την αίτηση
Οι τράπεζες ζητούν την άδεια, τα ιδρυτικά έγγραφα και τα Emirates ID των ιδιοκτητών.3
-
Αίτηση και δέουσα επιμέλειαΕξαρτάται από τα έγγραφά σας
Η τράπεζα εξετάζει την ιδιοκτησία, τη δραστηριότητα, τον αναμενόμενο κύκλο εργασιών και την προέλευση των κεφαλαίων.1
-
Ο λογαριασμός ανοίγει3 εργάσιμες ημέρες
Το πρότυπο της Κεντρικής Τράπεζας για ΜμΕ χαμηλού κινδύνου μόλις ολοκληρωθεί η δέουσα επιμέλεια.1
-
Αν αργήσειΠαρακολούθηση μετά από 30 ημέρες
Οι τράπεζες πρέπει να καταγράφουν τα αιτήματα που εκκρεμούν πάνω από 30 ημέρες και να τα αναφέρουν στην ανώτατη διοίκηση.1
Ερωτήσεις
Πρέπει να βρίσκομαι στα ΗΑΕ για να ανοίξω τον λογαριασμό;
Εξαρτάται από την τράπεζα. Ορισμένες απαιτούν φυσική παρουσία ή συνάντηση με τους υπογράφοντες· η NBF αναφέρει τη φυσική παρουσία στα ΗΑΕ ως προϋπόθεση για τον επιχειρηματικό της λογαριασμό.5
Μπορεί ένας πάροχος ίδρυσης να εγγυηθεί τραπεζικό λογαριασμό;
Όχι. Κάθε τράπεζα αποφασίζει μετά τους δικούς της ελέγχους συμμόρφωσης. Ένας πάροχος μπορεί να ετοιμάσει τον φάκελο και να σας συστήσει, αλλά η απόφαση είναι της τράπεζας.1