Það sem seðlabankinn krefst af bönkum
- Opna reikning fyrir lítið eða meðalstórt fyrirtæki með litla áhættu innan 3 virkra daga þegar hefðbundinni áreiðanleikakönnun er lokið.
- Birta skýra lista yfir gögnin sem þeir þurfa.
- Frysta upphafsinnlögn, með þínu samþykki, þar til allri könnun er lokið.
- Skrá allar beiðnir lítilla og meðalstórra fyrirtækja, einnig þær sem hafa beðið lengur en 30 daga, og tilkynna þær yfirstjórn.1
Gögn sem bankar biðja um
| Gagn | Athugasemdir |
|---|---|
| Verslunarleyfi | Gilt, ásamt vottorði verslunarráðs þar sem það á við |
| Stofnsamningur og samþykktir | Fyrirtæki á fríverslunarsvæðum leggja fram stofnvottorð og hlutabréfavottorð |
| Vegabréf, áritanir, Emirates ID | Fyrir stjórnendur, meðeigendur, helstu hluthafa og prókúruhafa |
| Stjórnarsamþykkt eða umboð | Þegar prókúruhafinn er ekki eigandinn |
| Staðfesting á heimilisfangi | Leigusamningur eða reikningur fyrir veitur frá síðustu 3 mánuðum |
| Upplýsingar um raunverulega eigendur | ADIB biður um skilríki allra eigenda með meira en 10% |
Að velja banka
Margir bankar setja lágmarksinnstæðu á mánuði og taka gjald ef hún fer undir það. National Bank of Fujairah biður til dæmis um 25.000 AED að meðaltali á mánuði og raunverulega viðveru í UAE. Gakktu úr skugga um að nöfn, heimilisföng, eignarhald og starfsemi séu þau sömu í leyfinu, stofnsamningnum og leigusamningnum áður en þú sækir um.2,5
Tímalína og tímarammi
Hvert skref í röð, með afgreiðslutímanum sem yfirvaldið birtir. Græn skref eru í höndum stjórnvalds.
-
Leyfi og Emirates ID tilbúinÁður en þú sækir um
Bankar biðja um leyfið, stofnskjölin og Emirates ID eigendanna.3
-
Umsókn og áreiðanleikakönnunFer eftir gögnunum þínum
Bankinn fer yfir eignarhald, starfsemi, áætlaða veltu og uppruna fjár.1
-
Reikningur opnaður3 virkir dagar
Viðmið seðlabankans fyrir lítið eða meðalstórt fyrirtæki með litla áhættu þegar áreiðanleikakönnun er lokið.1
-
Ef það tekur lengri tímaFylgst með eftir 30 daga
Bankar þurfa að skrá beiðnir sem hafa beðið lengur en 30 daga og tilkynna þær yfirstjórn.1
Spurningar
Þarf ég að vera í UAE til að opna reikninginn?
Það fer eftir bankanum. Sumir krefjast raunverulegrar viðveru eða fundar með prókúruhöfum; NBF tilgreinir raunverulega viðveru í UAE sem skilyrði fyrir fyrirtækjareikningi sínum.5
Getur þjónustuaðili ábyrgst bankareikning?
Nei. Hver banki ákveður eftir eigin regluvörslukönnun. Þjónustuaðili getur undirbúið gögnin og kynnt þig, en ákvörðunin er bankans.1