Hva sentralbanken krever av bankene
- Åpne en SMB-konto med lav risiko innen 3 virkedager når den vanlige kundekontrollen er oppfylt.
- Publisere tydelige lister over dokumentene de trenger.
- Sperre et innskudd ved åpning, med ditt samtykke, til alle kontroller er fullført.
- Registrere hver SMB-forespørsel, også de som har ventet mer enn 30 dager, og rapportere dem til toppledelsen.1
Dokumentene bankene ber om
| Dokument | Merknader |
|---|---|
| Handelslisens | Gyldig, med attest fra handelskammeret der det gjelder |
| Stiftelsesdokument og vedtekter | Frisoneselskaper leverer stiftelsesattest og aksjebrev |
| Pass, visum, Emirates ID | For styremedlemmer, partnere, sentrale aksjonærer og signaturberettigede |
| Styrevedtak eller fullmakt | Når den signaturberettigede ikke er eieren |
| Adressebevis | Leiekontrakt eller en strømregning fra de siste 3 månedene |
| Opplysninger om reelle rettighetshavere | ADIB ber om ID for alle eiere over 10% |
Valg av bank
Mange banker fastsetter en minste månedssaldo og tar et gebyr under den. National Bank of Fujairah ber for eksempel om et månedlig gjennomsnitt på 25 000 AED og fysisk tilstedeværelse i UAE. Sørg for at navn, adresser, eierskap og aktiviteter stemmer overens i lisensen, stiftelsesdokumentet og leiekontrakten før du søker.2,5
Tidslinje og tidsramme
Hvert trinn i rekkefølge, med behandlingstiden myndigheten publiserer. Grønne trinn håndteres av en offentlig myndighet.
-
Lisens og Emirates ID klareFør du søker
Bankene ber om lisensen, stiftelsesdokumentene og eiernes Emirates ID.3
-
Søknad og kundekontrollAvhenger av dokumentene dine
Banken gjennomgår eierskap, aktivitet, forventet omsetning og midlenes opprinnelse.1
-
Konto åpnet3 virkedager
Sentralbankens standard for en SMB med lav risiko når kundekontrollen er oppfylt.1
-
Hvis det tar lengre tidFølges opp etter 30 dager
Bankene må registrere forespørsler som har ventet over 30 dager, og rapportere dem til toppledelsen.1
Spørsmål
Må jeg være i UAE for å åpne kontoen?
Det avhenger av banken. Noen krever fysisk tilstedeværelse eller et møte med de signaturberettigede; NBF oppgir fysisk tilstedeværelse i UAE som et krav for sin bedriftskonto.5
Kan en etableringsleverandør garantere en bankkonto?
Nei. Hver bank bestemmer etter sine egne compliance-kontroller. En leverandør kan forberede saken og introdusere deg, men beslutningen er bankens.1