Ko Centrālā banka prasa no bankām
- Atvērt zema riska MVU kontu 3 darba dienās, kad standarta padziļinātā pārbaude ir izpildīta.
- Publicēt skaidrus vajadzīgo dokumentu sarakstus.
- Ar jūsu piekrišanu bloķēt sākotnējo iemaksu, līdz visas pārbaudes ir pabeigtas.
- Reģistrēt katru MVU pieprasījumu, arī tos, kas gaida ilgāk par 30 dienām, un ziņot par tiem augstākajai vadībai.1
Dokumenti, ko prasa bankas
| Dokuments | Piezīmes |
|---|---|
| Komercdarbības licence | Derīga, ar Tirdzniecības kameras apliecību, ja tā piemērojama |
| Dibināšanas līgums un statūti | Brīvo zonu uzņēmumi iesniedz reģistrācijas apliecību un akciju sertifikātu |
| Pases, vīzas, Emirates ID | Direktoriem, partneriem, galvenajiem akcionāriem un paraksttiesīgajām personām |
| Valdes lēmums vai pilnvara | Ja paraksttiesīgā persona nav īpašnieks |
| Adreses apliecinājums | Īres līgums vai komunālo pakalpojumu rēķins no pēdējiem 3 mēnešiem |
| Patiesā labuma guvēja dati | ADIB prasa personu apliecinošu dokumentu katram īpašniekam, kuram pieder vairāk nekā 10% |
Bankas izvēle
Daudzas bankas nosaka minimālo mēneša atlikumu un iekasē maksu, ja tas nav sasniegts. Piemēram, National Bank of Fujairah prasa vidējo mēneša atlikumu 25 000 AED un fizisku klātbūtni AAE. Pirms pieteikšanās pārliecinieties, ka nosaukumi, adreses, īpašumtiesības un darbības veidi licencē, dibināšanas līgumā un nomas līgumā sakrīt.2,5
Grafiks un termiņi
Katrs solis secībā ar iestādes publicēto apstrādes laiku. Zaļos soļus kārto valsts iestāde.
-
Licence un Emirates ID gataviPirms pieteikšanās
Bankas prasa licenci, dibināšanas dokumentus un īpašnieku Emirates ID.3
-
Pieteikums un padziļinātā pārbaudeAtkarīgs no jūsu dokumentiem
Banka pārbauda īpašumtiesības, darbības veidu, paredzamo apgrozījumu un līdzekļu izcelsmi.1
-
Konts atvērts3 darba dienas
Centrālās bankas standarts zema riska MVU pēc padziļinātās pārbaudes izpildes.1
-
Ja tas aizņem ilgākUzraudzīts pēc 30 dienām
Bankām jāreģistrē pieprasījumi, kas gaida ilgāk par 30 dienām, un jāziņo par tiem augstākajai vadībai.1
Jautājumi
Vai man jāatrodas AAE, lai atvērtu kontu?
Tas ir atkarīgs no bankas. Dažas prasa fizisku klātbūtni vai tikšanos ar paraksttiesīgajām personām; NBF norāda fizisku klātbūtni AAE kā prasību savam uzņēmuma kontam.5
Vai dibināšanas pakalpojumu sniedzējs var garantēt bankas kontu?
Nē. Katra banka lemj pēc savām atbilstības pārbaudēm. Pakalpojumu sniedzējs var sagatavot lietu un jūs iepazīstināt, bet lēmumu pieņem banka.1