Was die Zentralbank von Banken verlangt
- Ein KMU-Konto mit geringem Risiko innerhalb von 3 Werktagen eröffnen, sobald die übliche Sorgfaltsprüfung erfüllt ist.
- Klare Listen der benötigten Unterlagen veröffentlichen.
- Eine Ersteinlage mit Ihrer Zustimmung sperren, bis alle Prüfungen abgeschlossen sind.
- Jede KMU-Anfrage erfassen, auch solche, die länger als 30 Tage offen sind, und sie der Geschäftsleitung melden.1
Von Banken verlangte Unterlagen
| Unterlage | Hinweise |
|---|---|
| Gewerbelizenz | Gültig, mit der Bescheinigung der Handelskammer, wo zutreffend |
| Gesellschaftsvertrag und Satzung | Freizonenunternehmen legen die Gründungsurkunde und das Anteilszertifikat vor |
| Pässe, Visa, Emirates IDs | Für Direktoren, Gesellschafter, wichtige Anteilseigner und Zeichnungsberechtigte |
| Gesellschafterbeschluss oder Vollmacht | Wenn der Zeichnungsberechtigte nicht der Eigentümer ist |
| Adressnachweis | Mietvertrag oder eine Versorgerrechnung der letzten 3 Monate |
| Angaben zu wirtschaftlich Berechtigten | ADIB verlangt den Ausweis jedes Eigentümers mit mehr als 10 % |
Die Wahl der Bank
Viele Banken legen ein monatliches Mindestguthaben fest und berechnen darunter eine Gebühr. Die National Bank of Fujairah etwa verlangt einen Monatsdurchschnitt von 25.000 AED und eine physische Präsenz in den VAE. Achten Sie vor dem Antrag darauf, dass Namen, Adressen, Eigentumsverhältnisse und Tätigkeiten in Lizenz, Gesellschaftsvertrag und Mietvertrag übereinstimmen.2,5
Zeitplan und Zeitrahmen
Jeder Schritt der Reihe nach, mit der von der Behörde veröffentlichten Bearbeitungszeit. Grüne Schritte werden von einer Behörde erledigt.
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Lizenz und Emirates ID bereitVor dem Antrag
Banken verlangen die Lizenz, die Gründungsdokumente und die Emirates IDs der Eigentümer.3
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Antrag und SorgfaltsprüfungHängt von Ihren Unterlagen ab
Die Bank prüft Eigentumsverhältnisse, Tätigkeit, erwarteten Umsatz und Herkunft der Mittel.1
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Konto eröffnet3 Werktage
Der Standard der Zentralbank für ein KMU mit geringem Risiko, sobald die Sorgfaltsprüfung erfüllt ist.1
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Wenn es länger dauertErfasst nach 30 Tagen
Banken müssen Anfragen, die länger als 30 Tage offen sind, erfassen und der Geschäftsleitung melden.1
Fragen
Muss ich zur Kontoeröffnung in den VAE sein?
Das hängt von der Bank ab. Manche verlangen eine physische Präsenz oder einen Termin mit den Zeichnungsberechtigten; die NBF nennt eine physische Präsenz in den VAE als Voraussetzung für ihr Geschäftskonto.5
Kann ein Gründungsdienstleister ein Bankkonto garantieren?
Nein. Jede Bank entscheidet nach ihren eigenen Compliance-Prüfungen. Ein Dienstleister kann die Akte vorbereiten und Sie vorstellen, die Entscheidung trifft aber die Bank.1