Wat de centrale bank van banken eist
- Open een mkb-rekening met laag risico binnen 3 werkdagen zodra aan het standaard klantonderzoek is voldaan.
- Publiceer duidelijke lijsten van de documenten die nodig zijn.
- Blokkeer met uw toestemming een openingsstorting totdat alle controles zijn afgerond.
- Registreer elke mkb-aanvraag, ook aanvragen die langer dan 30 dagen openstaan, en rapporteer ze aan het hoger management.1
Documenten die banken vragen
| Document | Opmerkingen |
|---|---|
| Handelslicentie | Geldig, met het certificaat van de Kamer van Koophandel waar dat van toepassing is |
| Akte van oprichting en statuten | Bedrijven in vrije zones leveren de oprichtingsakte en het aandelencertificaat |
| Paspoorten, visa, Emirates ID's | Voor bestuurders, partners, belangrijke aandeelhouders en tekenbevoegden |
| Bestuursbesluit of volmacht | Wanneer de tekenbevoegde niet de eigenaar is |
| Adresbewijs | Huurcontract of een energierekening van de laatste 3 maanden |
| Gegevens van uiteindelijk belanghebbenden | ADIB vraagt om de ID van elke eigenaar boven 10% |
Een bank kiezen
Veel banken hanteren een minimaal maandsaldo en rekenen kosten als u daaronder komt. De National Bank of Fujairah vraagt bijvoorbeeld een gemiddeld maandsaldo van AED 25.000 en fysieke aanwezigheid in de VAE. Zorg dat namen, adressen, eigendom en activiteiten in de licentie, de statuten en het huurcontract overeenkomen voordat u aanvraagt.2,5
Tijdlijn en termijn
Elke stap op volgorde, met de behandeltijd die de instantie publiceert. Groene stappen worden door een overheidsinstantie afgehandeld.
-
Licentie en Emirates ID klaarVoordat u aanvraagt
Banken vragen om de licentie, de oprichtingsdocumenten en de Emirates ID's van de eigenaren.3
-
Aanvraag en due diligenceAfhankelijk van uw documenten
De bank beoordeelt eigendom, activiteit, verwachte omzet en herkomst van de middelen.1
-
Rekening geopend3 werkdagen
De norm van de centrale bank voor een mkb-bedrijf met laag risico zodra aan het klantonderzoek is voldaan.1
-
Als het langer duurtGevolgd na 30 dagen
Banken moeten aanvragen die langer dan 30 dagen openstaan registreren en aan het hoger management rapporteren.1
Vragen
Moet ik in de VAE zijn om de rekening te openen?
Dat hangt af van de bank. Sommige vereisen fysieke aanwezigheid of een gesprek met de tekenbevoegden; NBF noemt fysieke aanwezigheid in de VAE als vereiste voor zijn zakelijke rekening.5
Kan een oprichtingsbureau een bankrekening garanderen?
Nee. Elke bank beslist na haar eigen compliancecontroles. Een bureau kan het dossier voorbereiden en u introduceren, maar de beslissing ligt bij de bank.1